曹德云:五个措施维护保险资产高质量发展

来源:财经网 2020-08-22 22:15:00

“对资产管理行业来说,是一个人才密集型的行业。人才是核心,能力是关键。在未来在复杂的形势下,进一步提高资产挖掘能力,投后管理能力,风险管控能力,产品创新能力等等,这些能力对我们来说是至关重要?!?月22日,中国保险资产管理协会执行副会长、秘书长曹德云在由青岛市人民政府主办、《财经》和《财经智库》承办的“2020青岛中国财富论坛”上如此表示。

曹德云

中国保险资产管理协会执行副会长、秘书长  曹德云

曹德云指出,目前对于保险资产的配置,大致有五个方面的措施:第一,加强资产负债的匹配管理,更好地平衡成本、收益和风险。第二,利用市场的窗口期和利率的窗口期,超前配置了一些长期利率债和一些优质的大盘蓝筹股。第三,根据市场情况,稳步扩大另类投资和权益投资。第四,坚持风险控制,尽管市场风险在加大,同时收益也在降低,但就保险资产配置来说,信用评级坚守不下沉。第五,坚持长业投资和价值投资的理念。

曹德云认为,这五个方面对维护保险资产的稳健运行、收益稳定和高质量发展,发挥了很重要的作用。同样,对于养老资产的配置,以上五个措施也具有一定的相似性。

同时,曹德云还对整个资产管理市场提出四点建议:第一要向改革要机会,第二要向能力要收益,第三要向存量要资产,第四要向科技要效率。

以下为曹德云发言实录:

主持人:这次报告一个专题是资产管理行业如何介入养老第二、第三支柱。现在总结中国资本市场,金融市场资金很充裕,但是长期资金,愿意承担风险与企业共同成长的资金是缺乏的。投资者也缺乏所谓能够提供持续稳定的投资回报金融品种和工具。曹德云先生一直在保险资管协会,保险资金我们认为是长线资金。下一步中国的养老市场如何建设,有哪些制度建议呢?

曹德云:今天很荣幸能够再次见证这个报告的发布仪式,而且这个报告给我们提供了很多有价值的信息。从保险资产管理的情况来看,也同样跟其他的资产管理行业是一样的,我们面对着一个十分复杂,多变的市场环境。到今年6月底的时候,总资产是22万亿,资金余额是20.13万亿,分别同比增长了12.7%和15.88。如果从大的配置的情况来看,传统市场的投资资产占到73%,另一类占到27%?;灰恢挚诰独赐臣频幕?,固定收益资产占到72.6%,权益类占到22.8%。刚才张总提到养老资产的配置,这跟寿险的配置有很大的相似形,都是具有长期性,具有规模大,具有来源持续稳定的特点。在现在这种情况下,无论是养老资产还是保险资产,都面对着相同的这么一个市场环境。从我们目前的时间看,大致有五个方面的措施。

第一,加强资产负债的匹配管理,更好地平衡成本、收益和风险。第二,利用市场的窗口期和利率的窗口期,超前配置了一些长期利率债和一些优质的大盘蓝筹股。第三,根据市场情况,稳步扩大我们的另类投资和权益投资。第四,坚持风险控制。尽管市场风险在加大,同时收益也在降低,但是就保险资产配置来说,信用评级坚守不下沉。第五,坚持长业投资和价值投资的理念。我想这五个方面,对维护保险资产的稳健运行,收益稳定和高质量发展,发挥了很重要的作用。我想对养老资产的配置,这五个措施也是具有一定的相似性吧。

涉及到未来有这么几个建议,我想结合今天的这个报告。

第一,要向改革要机会。我们都能观察到去年以来,从国家的层面,从各部委的层面,推出了很多涉及到经济金融市场的改革和开放的政策措施。从中可以深入很多的区域,特别是在未来经济向区域集中,企业向头部集中,金融向科技集中,增长向国内集中的这种趋势下开展好资产配置的战略布局。

第二,要向能力要收益。这个报告当中也提到了在投研,科技化等方面。对资产管理行业来说,是一个人才密集型的行业。人才是核心,能力是关键。在未来在复杂的形势下,进一步提高资产挖掘能力,投后管理能力,风险管控能力,产品创新能力等等,这些能力对我们来说是至关重要。

第三,要向存量来要资产。改革开放是四十年,持续经济的高速增长,给我们积累了庞大的资产池。我们也关注到最近一个时期,各行业、各部门的金融创新都是围绕着存量资产在做文章。对我们资产管理行业来说,特别是在未来资产收益在下降的环境下,我想我们更好地挖掘和利用存量资产也是很重要的这么一个渠道。

第四,要向科技要效率。这点在今天的报告当中已经体现得特别明显,就是科技化、数字化和信息化、智能化。各个资产管理行业都在积极地进行一种探索,还需要投入很大的精力。这会有利于我们降低成本,提高效率,稳定收益,促进安全。这四个建议对整个资产管理市场,供大家参考。谢谢!

(嘉宾观点据现场发言整理,未经发言人本人确认)

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